LIPFA: per 2023 m. 14,2 proc. išaugo antrosios pensijų pakopos grąža, turtas pasiekė 7,1 mlrd. eurų
2023 metais vidutinė antrosios pensijų pakopos fondų grąža buvo 14,2 proc., o valdomas turtas išaugo 27,3 proc. ir pasiekė 7,1 mlrd. eurų, teigia Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) vadovas Tadas Gudaitis.
Taip pat, anot jo, antrojoje pensijų pakopoje kaupiantys asmenys per visą pensijos kaupimo laikotarpį bendrai uždirbo apie 1,7 mlrd. eurų, o išmokėtos sumos investavusiems antroje pensijų pakopoje ir jau sulaukusiems senatvės pensijos sudaro 518 mln. eurų.
„Žiūrint istoriškai, tai viena geriausių grąžų tiek per pensijų kaupimo dvidešimtmetį, tiek per pastarąjį penkmetį. Kalbėjome metų pradžioje, kad trumpalaikius nuosmukius vėl keičia augimas. Tą ir matome“, – penktadienį spaudos konferencijoje, kurioje pensijų fondai pristatė metų veiklos rezultatus, teigė T. Gudaitis.
Pasak LIPFA vadovo, padalinus 2023 m. fondų uždirbtą 800 mln. eurų grąžą kaupiantiesiems, kiekvienam iš 1,4 mln. dalyvių tektų apie 600 eurų.
„Jeigu pasižiūrėtume į gyventojo perspektyvą, paverstume šią grąžą į gautus pinigus ir padalintume visiems kaupiantiesiems, kiekvieno žmogaus santaupų suma padidėtų 600 eurų. Tai prilygtų 13 pensijai“, – sakė jis.
Anot LIPFA, tarp antrosios pakopos pensijų fondų didžiausią grąžą uždirbo jauniausių klientų turtą valdantys ir daugiausiai į akcijas investuojantys pensijų fondai. 22–28 m. kaupiančiųjų fondų grupė pernai uždirbo 16,3 proc. svertinę investicinę grąžą, 29–35 m. kaupiančiųjų grąža sudarė 16,1 proc., 36–42 m. ir 43–49 m. amžiaus grupėms skirti antrosios pakopos pensijų fondai praėjusiais metais uždirbo 15,9 proc. grąžą.
50–56 m. amžiaus kaupiančiųjų grąža sudarė 14,1 proc., o 57– 63 metų amžiaus kaupiantieji pernai finansų rinkoje uždirbo 10,6 proc. svertinę grąžą. Vyriausių amžiumi – 64–70 m. asmenų grupės pensijų fondų grąža pernai buvo 7,6 proc. Tuo tarpu turto išsaugojimo fondai fiksavo 7,4 proc. svertinės grąžos rezultatą.
Tuo metu trečiosios pakopos pensijų fondai pernai uždirbo 12,5 proc. svertinę investicinę grąžą, jų valdomo turto vertė pasiekė 293,9 mln. eurų ir buvo 32,4 proc. didesnė nei prieš metus.
Gyvenimo ciklo fondai pasiteisino su kaupu
T. Gudaitis atkreipė dėmesį, kad prieš 5 metus įdiegta gyvenimo ciklo fondų koncepcija, kuri paskirstė kaupiančiuosius perskirstė į jų amžiui tinkamiausius pensijų fondus, buvo ypatingai sėkminga. Anot jo, šiais fondais uždirbta grąžą vidutiniškai siekia 52,5 proc.
„Jeigu nuo 2019 m. esu investavęs 10 tūkst. eurų ir su jais nieko nedariau, tai 2023 m. pabaigoje turėčiau 15 tūkst. eurų. Turbūt išgirdę apie tokius rezultatus tuomet, visi iš karto būtume pasirašę“, – paminėjo T. Gudaitis.
Tuo metu, gyventojams, kuriems iki pensijos amžiaus liko apie 17–20 metų ir jaunesniems, jų svertinės investicinės grąžos per pastarąjį penkmetį buvo pasiekusios net 60 proc. ribą ir svyruoja tarp 59,2–62,9 proc., nes šios investuojamos į rizikingesnes akcijas.
2023 m. buvo palankūs investicijoms
Taip pat, pasak T. Gudaičio, 2023 m. buvo vieni sėkmingiausių akcijų rinkoms, atsigaunančioms po 2022 m. smukimo. stipriai augo ir obligacijų vertė. Pasak jo, tai nulėmė, kad pensijų fondams 2023 buvo vieni iš geriausių metų per pastarąjį dešimtmetį.
„Pernai ypač gerai sekėsi technologijų įmonių akcijoms ir kitoms augančioms bendrovėms, kurios patyrė smukimą per 2022 m. Obligacijų grąža – arti dviženklių ir ši turto klasė pensijų fondų valdytojams yra ne mažiau svarbi realizuojant konservatyvesnius investavimo sprendimus, būtinus pagal antrosios pensijų pakopos gyvenimo ciklo fondų koncepciją“, – sakė LIPFA vadovas.
Jo manymu, kad optimizmo finansų rinkoje netrūksta ir žvelgiant į 2024 m., ypač dėl sėkmingai suvaldytos infliacijos ir prognozuojamo centrinių bankų palūkanų karpymo.
„Pasitikime ilgalaikėmis teigiamomis akcijų bei obligacijų augimo perspektyvomis. Juo labiau, kad kaupimas pensijai yra keletą dešimtmečių trunkantis procesas, kurio galutinis rezultatas paaiškės asmeniškai pasiekus pensijos amžių. Ilgalaikė užsienio praktika rodo, kad nuolat reguliariai investuojamos lėšos stabiliai auga ir trumpalaikiai neigiami rinkų svyravimai kaupiantiesiems nesutrukdo pasiekti turto augimo tikslų“, – teigė jis.
